惊！华人地产公司触犯反清洗黑钱法款逾28万

陈萱

温哥华一间华人地产公司因触犯反清洗黑钱法，加上未有为员工制定及持续实行反洗黑法培训，被加拿大金融交易报告分析中心（FINTRAC）罚款28万2千元。

涉事地产公司“乐房美家”（LeHomes Realty），在温哥华、列治文及本那比均设有店舖。

“乐房美家”前身为新海岸地产（New Coast Realty），之前已受监管调查。BC房地产委员会曾向该公司经纪作出罚款及停职。而“乐房美家”亦有多名经记受到纪律处分。

分析中心声明指，经调查后，“乐房美家”未能提交有合理理由怀疑交易与洗钱犯罪有关的可疑交易报告。

另外，公司亦有多宗其他违规行为，包括未能确保指定人员负责实施合规计划、未能制定和实施足够合规政策和程序履行与第三方确认、资金接收记录、业务关系以及持续监控相关的监管义务；未能考虑其产品和交付渠道、地理位置或客户和业务关系可能涉及的洗黑钱或恐怖活动融资风险。

声明又指，“乐房美家”在办事处未有保留完整的客户身份记录，同时未能为员工制定书面及持续的反洗钱培训计划，亦未有任何方法测试公司政策及程序的有效性。