华人社区内杀熟！地产投资基金涉诈30名华人2000万美元

美国证券交易委员会上周五对高峰资本（Summitcrest Capital, Inc.）及两名华人负责人提起诉讼，指控他们通过其房地产投资基金“SC开发基金”（SC Development Fund, LLC）进行发行欺诈，在2018年2月至2019年11月期间，从美国和中国的约30名投资者筹集了约1980万美元。

然而，“SC开发基金”于2020年7月申请破产并已解散。 根据美国证券交易委员会（SEC）的指控，SC开发基金（前身为SC Development Fund V, LLC）的负责人是曾宽浩（Kuanhao Tseng，音译，也称Johnny Tseng）和张华鹏（Huapeng Zhang，音译，也称Kevin Zhang），这个基金并未在SEC注册，也即非法发行。

据指控，“SC开发基金”向美国和中国的华人社区寻求投资者。该基金宣称将使用投资者的资金“向公众”提供与房地产相关的贷款，并将这些贷款的收入用于支付对投资者承诺的利息和资本返还。 然而，SEC称实际情况与其陈述相反，“SC开发基金”将投资者的资金全部用于张的房地产开发和承包业务，以及由张控制的至少12家其它房地产开发实体提供贷款。此外，指控还称曾、张两人误导投资者，用投资者的资金向两个本应是独立第三方的实体支付所谓的中介费。 SEC向加州中区法院提起诉讼，指控高峰资本、曾和张违反了1933年《证券法》第17(a)条、1934年《证券交易法》第10(b)条和《交易法》第10b-5条的反欺诈规定，以及《证券法》第5(a)条和第5(c)条的注册规定。起诉书要求对高峰资本、曾和张实施永久禁令、基于行为的禁令、罚款和民事处罚，并禁止曾和张担任高管和董事。 高峰资本和曾宽浩在未承认也未否认SEC起诉书中指控的情况下，同意接受终审判决。判决禁止他们参与任何证券的发行、购买、投资提议或出售（但该禁令不阻止曾宽浩为其个人帐户购买或销售证券）；判决还命令高峰资本、曾和张共同连带支付罚金1660万美元，外加近435万美元的预审利息，并支付逾223万美元的民事罚款。

投资者警示：小心杀熟诈骗 SEC投资者教育与宣传办公室（OIEA）和SEC执法部的散户策略特别工作组（Retail Strategy Task Force）提醒投资者不要仅凭熟人关系就做出投资决定。 OIEA指出，杀熟诈骗的核心是利用团体成员之间建立起来的相互信任和友谊。监管机构或执法单位对侦破熟人诈欺有其困难度，因为这些群体的紧密结合之结构。不愿意通知执法单位或寻求法律救济行动。 OIEA提醒投资者须谨慎：（1）勿轻信熟人提出的投资提议，必须对其背景及投资本身进行深入研究，不论此人看似多么可信。向你介绍投资机会的人也可能被他人愚弄，以为该投资合法，但实际上并非如此。 （2）切勿仅因熟人推荐而进行投资，尤其在线推荐更需警惕。经由在线群组、兴趣相投的聊天室或公众号进行的投资宣传可能是欺诈。 （3）请勿轻信承诺高利润或“有保证”回报的投资，对任何声称无风险的投资都需保持高度警惕，因很少有投资是绝对无风险的。当有人承诺快速、高额利润，风险微小或无风险时，这往往是欺诈的典型警讯。 （4）对任何无法以书面形式获得的投资机会持怀疑态度，诈骗者常避免以书面形式记录事情。若被告知没有时间写下有关投资的详细信息，应避免投资。同时，若被告知要对投资机会保密，亦应保持怀疑。 （5）在有机会研究“商机”之前，切勿因压力或匆忙购买投资。仅仅因你认识的人赚了钱，或声称自己赚了钱，并不意味着你也会赚钱。对那些被宣传为“千载难逢”机会的投资，尤其是当销售人员凭“内部”或机密信息提出建议时，更需持怀疑态度。 如果你知道一宗可能的杀熟骗局，或者上了杀熟骗局的当而损失了钱财，可联络SEC投诉中心。链接http://www.sec.gov/complaint/select.shtml