驚！華人地產公司觸犯反清洗黑錢法款逾28萬

陳萱

溫哥華一間華人地產公司因觸犯反清洗黑錢法，加上未有為員工制定及持續實行反洗黑法培訓，被加拿大金融交易報告分析中心（FINTRAC）罰款28萬2千元。

涉事地產公司「樂房美家」（LeHomes Realty），在溫哥華、列治文及本那比均設有店舖。

「樂房美家」前身為新海岸地產（New Coast Realty），之前已受監管調查。BC房地產委員會曾向該公司經紀作出罰款及停職。而「樂房美家」亦有多名經記受到紀律處分。

分析中心聲明指，經調查後，「樂房美家」未能提交有合理理由懷疑交易與洗錢犯罪有關的可疑交易報告。

另外，公司亦有多宗其他違規行為，包括未能確保指定人員負責實施合規計劃、未能制定和實施足夠合規政策和程序履行與第三方確認、資金接收記錄、業務關係以及持續監控相關的監管義務；未能考慮其產品和交付渠道、地理位置或客戶和業務關係可能涉及的洗黑錢或恐怖活動融資風險。

聲明又指，「樂房美家」在辦事處未有保留完整的客戶身份記錄，同時未能為員工制定書面及持續的反洗錢培訓計劃，亦未有任何方法測試公司政策及程序的有效性。