捲入洗錢可疑交易 加拿大知名華人地產公司遭罰

風雲訊

7月12日，加拿大金融交易中心（FINTRAC）宣布，對新趨勢地產（Nu Stream Realty Inc.）處以行政罰款。這家位於不列顛哥倫比亞省本拿比市的房地產經紀公司，於2022年4月6日被處以230,423元的行政罰款，原因是沒有遵守《犯罪所得（洗錢）和恐怖主義融資法》第一部分及其相關條例。

Nu Stream Realty Inc.被發現有以下違規行為：

· 在有合理理由懷疑交易與洗錢罪行有關的情況下，未能提交可疑交易報告；
· 未能確保指定人員負責實施合規計劃；
· 未能始終如一地應用與記錄保存和第三方確定相關的合規政策和程序；
· 未能評估和記錄其地理位置、產品和交付渠道以及客戶和業務關係的洗錢或恐怖活動融資風險；
· 未能每兩年進行一次審查，以評估其政策和程序、風險評估和培訓計劃的有效性；
· 未能在收款記錄和客戶信息記錄中保留所有規定的信息；和
· 未能在客戶信息記錄中保留所有規定的身份信息。

根據金融交易中心發佈的通報，新趨勢曾多次違反《犯罪所得（洗錢）和恐怖主義融資法》（Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act）。該機構稱，在一個有合理理由懷疑交易與洗錢犯罪有關的個案中，新趨勢未提交可疑交易報告。

此外該監管機構還發現了更多系統性問題。例如，新趨勢沒有指定人員來監督對犯罪所得（洗錢）和恐怖主義融資法案及其相關法規的遵守情況。因此，它未能保存足夠的記錄，包括未能每兩年進行一次審查，以評估其政策和程序、風險評估和培訓計劃的有效性。