幫客戶換匯被騙：華人地產經紀賠了50萬

靜若繁花

在加拿大華人私下換匯是很常見的事，於是各種各樣的換匯騙局也就開始出現，但大都是個人行為，而以換匯公司名義被騙的案例並不多見，也正是因為如此，才出現了十幾個人同時被騙的事，其中一位華人地產經紀介紹自己的客戶換匯被騙，地產經紀為息事寧人自己賠償了客戶近50萬加元，隨後打官司向換匯公司追討，想不到換匯公司老闆卻說自己沒有不當行為，反稱受害者「應該知道」換匯存在重大損失風險。

據CBC報道，居住在列治文的華人地產經紀潘安東(An Dong Pan，音譯)說，作為一名擁有十多年經驗的房地產經紀人，他經常與需要將大筆資金從中國轉移到加拿大的客戶打交道。所以當他將客戶介紹給列治文的一家換匯公司時，他沒有任何顧慮。他說，那些需要錢但資產仍在中國的華人新移民會經常使用這些企業。

但是他大意了，現在，他說他已經掏空了自己近50萬元，而且幾乎沒有希望能討回這些錢。

他說，我很生氣，這些都是違反社會規則和違反法律的，而且有那麼多的受害者都有這樣糟糕的經歷。

據前加拿大皇家騎警副局長 Peter German 等專家稱，外幣兌換業務雖然合法，但在那些缺乏監管來保護受害者的地區開展業務，使消費者容易受到欺詐，並可能導致數百萬元損失。

這些企業通常被僑民社區用來從中國和伊朗等國家轉移資金，這些國家對可以出境的資金數量施加了限制。

例如，中國限制個人每年最多可提取50,000美元。

貨幣兌換業務通過安排將資金以本國貨幣轉入本國賬戶，然後在加拿大收取等值的加元，以此來滿足那些希望將資金轉移到加拿大的外籍人士的需求。

根據潘安東於2020年1月在BC省高等法院提起的訴訟，他將自己的一名客戶介紹給了蔡京（Jing Cai，音譯）。她聲稱自己有445,000加元可用於交易。潘的客戶與蔡晶達成協議，將2,371,850元人民幣轉入中國的指定賬戶，之後該客戶會在加拿大賬戶中收到等額的資金 ——445,000 加元。

但該客戶付出了人民幣，卻根本沒有收到加元，當潘安東質問蔡時，她說她是劉旭東(Xu Dong Liu，音譯)和董嘉昊(Jia Hao Dong，音譯)的代理人。

CBC調查發現，至少有9宗針對劉旭東和她的丈夫董家豪提起的訴訟，控訴他們違反交換協議，總共涉及數百萬元的詐騙。

劉和董沒有對其中的一些指控作出回應，但在對3項指控的答辯中，劉否認有任何不當行為。

根據潘安東的訴訟，因為劉和董沒有及時付款，潘只好自掏腰包將資金給了他的客戶。他對CBC說，為此我睡不好覺，做惡夢，因為這對我的客戶來說是一筆大錢，這不是客戶的錯。他現在認為這是自己的錯。

在對訴訟的回應中，蔡否認指控，並聲稱她只是代表劉和董進行交易，而劉和董從未對訴訟作出回應。

去年法院判決劉和董須向潘支付431,000加元，但兩年多來，潘沒有收到一分錢。至此潘安東發現被騙的不是一個人，而是至少有16人，而被告人劉旭東和其父母已對另一位客戶提起反訴，指控該客戶在微信上發佈誹謗他們的帖子。

11月7日，潘安東等16名自稱受害人到列治文加拿大皇家騎警分隊投訴，要求警方調查劉旭東。騎警發言人說，我們正在調查，不能透露細節，因為有很多調查是非英語的。根據我們的經驗，刑事調查通常優先於民事事件。

據報道，劉和董在列治文註冊了貨幣服務公司——Jingdinglai Holding，這家公司在加拿大金融交易報告分析中心(FINTRAC)註冊，今年1月註銷。目前至少有9宗針對劉和董的訴訟，指他們違反交換協議而造成的損失高達數百萬元。