華人社區內殺熟！地產投資基金涉詐30名華人2000萬美元

美國證券交易委員會上周五對高峰資本（Summitcrest Capital, Inc.）及兩名華人負責人提起訴訟，指控他們通過其房地產投資基金「SC開發基金」（SC Development Fund, LLC）進行發行欺詐，在2018年2月至2019年11月期間，從美國和中國的約30名投資者籌集了約1980萬美元。

然而，「SC開發基金」於2020年7月申請破產並已解散。 根據美國證券交易委員會（SEC）的指控，SC開發基金（前身為SC Development Fund V, LLC）的負責人是曾寬浩（Kuanhao Tseng，音譯，也稱Johnny Tseng）和張華鵬（Huapeng Zhang，音譯，也稱Kevin Zhang），這個基金並未在SEC註冊，也即非法發行。

據指控，「SC開發基金」向美國和中國的華人社區尋求投資者。該基金宣稱將使用投資者的資金「向公眾」提供與房地產相關的貸款，並將這些貸款的收入用於支付對投資者承諾的利息和資本返還。 然而，SEC稱實際情況與其陳述相反，「SC開發基金」將投資者的資金全部用於張的房地產開發和承包業務，以及由張控制的至少12家其它房地產開發實體提供貸款。此外，指控還稱曾、張兩人誤導投資者，用投資者的資金向兩個本應是獨立第三方的實體支付所謂的中介費。 SEC向加州中區法院提起訴訟，指控高峰資本、曾和張違反了1933年《證券法》第17(a)條、1934年《證券交易法》第10(b)條和《交易法》第10b-5條的反欺詐規定，以及《證券法》第5(a)條和第5(c)條的註冊規定。起訴書要求對高峰資本、曾和張實施永久禁令、基於行為的禁令、罰款和民事處罰，並禁止曾和張擔任高管和董事。 高峰資本和曾寬浩在未承認也未否認SEC起訴書中指控的情況下，同意接受終審判決。判決禁止他們參與任何證券的發行、購買、投資提議或出售（但該禁令不阻止曾寬浩為其個人帳戶購買或銷售證券）；判決還命令高峰資本、曾和張共同連帶支付罰金1660萬美元，外加近435萬美元的預審利息，並支付逾223萬美元的民事罰款。

投資者警示：小心殺熟詐騙 SEC投資者教育與宣傳辦公室（OIEA）和SEC執法部的散戶策略特別工作組（Retail Strategy Task Force）提醒投資者不要僅憑熟人關係就做出投資決定。 OIEA指出，殺熟詐騙的核心是利用團體成員之間建立起來的相互信任和友誼。監管機構或執法單位對偵破熟人詐欺有其困難度，因為這些群體的緊密結合之結構。不願意通知執法單位或尋求法律救濟行動。 OIEA提醒投資者須謹慎：（1）勿輕信熟人提出的投資提議，必須對其背景及投資本身進行深入研究，不論此人看似多麼可信。向你介紹投資機會的人也可能被他人愚弄，以為該投資合法，但實際上並非如此。 （2）切勿僅因熟人推薦而進行投資，尤其在線推薦更需警惕。經由在線群組、興趣相投的聊天室或公眾號進行的投資宣傳可能是欺詐。 （3）請勿輕信承諾高利潤或「有保證」回報的投資，對任何聲稱無風險的投資都需保持高度警惕，因很少有投資是絕對無風險的。當有人承諾快速、高額利潤，風險微小或無風險時，這往往是欺詐的典型警訊。 （4）對任何無法以書面形式獲得的投資機會持懷疑態度，詐騙者常避免以書面形式記錄事情。若被告知沒有時間寫下有關投資的詳細信息，應避免投資。同時，若被告知要對投資機會保密，亦應保持懷疑。 （5）在有機會研究「商機」之前，切勿因壓力或匆忙購買投資。僅僅因你認識的人賺了錢，或聲稱自己賺了錢，並不意味着你也會賺錢。對那些被宣傳為「千載難逢」機會的投資，尤其是當銷售人員憑「內部」或機密信息提出建議時，更需持懷疑態度。 如果你知道一宗可能的殺熟騙局，或者上了殺熟騙局的當而損失了錢財，可聯絡SEC投訴中心。鏈接http://www.sec.gov/complaint/select.shtml